"Баланс-Платформа" рассказала, чем пользуются кредитные аферисты

"Баланс-Платформа" рассказала, чем пользуются кредитные аферисты

Лента новостей

/

В 2024 году мошенники активно использовали хитроумные схемы при получении ипотеки, потребительских и автокредитов.

Они чаще всего прибегали к подмене адреса регистрации и некорректной идентификации клиентов. Эти выводы содержатся в исследовании финтех-компании "Баланс-Платформа", доступном для ознакомления в РИА Новости.

По данным исследования, большинство случаев мошенничества в сфере кредитования в 2024 году было связано с использованием искусственного интеллекта. Злоумышленники активно применяли ИИ для обмана банков, дилеров и других участников финансового рынка. Они умело манипулировали данными и процессами, чтобы достичь своих целей.

Интересно, какие новые технологии и методы обмана могут появиться в будущем в сфере финансовых операций. Важно, чтобы финансовые учреждения постоянно совершенствовали свои системы защиты и контроля, чтобы минимизировать риски мошенничества и обеспечить безопасность клиентов.

В современном мире, руководитель компании "Баланс-Платформы" Евгений Сеньковский обратил внимание на растущую проблему дипфейков и искусственного интеллекта. Согласно его словам, в 2024 году основные случаи кредитного мошенничества связаны с манипуляцией анкетными данными. Вместе с тем, наблюдается увеличение числа дипфейков и использование злоумышленниками ИИ для идентификации, как указано в проведенном исследовании.

Важно отметить, что цифровые технологии, включая генеративный искусственный интеллект, активно развиваются и становятся доступнее для широкого круга пользователей, включая кибермошенников. Это приводит к снижению стоимости профессионального подделывания документов и увеличению числа случаев мошенничества в сфере кредитования.

Таким образом, необходимо уделить особое внимание защите личных данных и разработке более надежных методов идентификации клиентов в условиях быстрого развития технологий. Стратегии противодействия кибермошенничеству должны быть постоянно совершенствуемыми и адаптированными к новым вызовам, чтобы обеспечить безопасность финансовых данных и предотвратить потенциальные угрозы.

Финансовые организации сталкиваются с растущими вызовами в области борьбы с мошенничеством, и одним из возможных решений является усиление антифрод-процедур и проверок данных клиентов из достоверных источников. Это подтверждается исследованием, которое выявило, что искажение информации при получении ипотечных кредитов стало наиболее распространенным видом мошенничества в российских финансовых организациях.

В частности, изменения в данных об адресе, доходе, количестве иждивенцев и семейном положении обнаружены в 7% заявок, поступивших в кредитные организации с начала 2024 года. Эти данные были получены из отчетов о кредитной истории, используемых в ПО и кредитных конвейерах "Баланс-Платформы".

Учитывая увеличение случаев финансовых мошенничеств, важно развивать и внедрять новые методы проверки данных и антифрод-технологии для обеспечения безопасности клиентов и финансовых учреждений.

Эксперты "Баланс-Платформы" обнаружили, что около 9% заявок на автокредиты были подвергнуты искажению данных с целью увеличения шансов на одобрение и увеличения кредитного лимита. Мошенники использовали различные методы, включая внесение ложной информации о доходах, изменение адресов и предоставление чужих документов для получения автокредитов. Это явление становится все более распространенным в финансовой сфере и требует более тщательного контроля и защиты от мошенничества.

Важно отметить, что в текущем году также были выявлены случаи попыток мошенничества при получении кредитных карт и кредитов на основе поддельных документов. Некоторые злоумышленники даже пытались воспользоваться искусственным интеллектом для создания поддельных паспортов. Это свидетельствует о постоянно развивающихся методах мошенничества и необходимости постоянного обновления систем безопасности.

Для предотвращения финансовых преступлений и обеспечения безопасности клиентов, финансовые организации должны усилить меры контроля и аутентификации при рассмотрении заявок на кредиты и кредитные карты. Также необходимо обучать персонал и клиентов о методах обмана, чтобы снизить риски мошенничества в сфере кредитования.

В январе-ноябре текущего года в "Баланс-Платформе", одном из топ-10 банков по объему потребкредитования, было выявлено, что около 2,5% клиентов пытались получить кредитные карты без предъявления оригинала паспорта, что говорит о некорректной идентификации. Эти попытки представляют серьезный риск для банка и требуют дополнительных мер безопасности.

Подмена адреса регистрации для увеличения одобренного кредитного лимита и повышения вероятности одобрения кредитов на карты и потребительские кредиты также была выявлена. Всего за 11 месяцев данная практика составила 0,9% от общего объема заявок, что свидетельствует о необходимости ужесточения процедур проверки личности и адреса клиентов.

Эти случаи подчеркивают важность тщательной проверки личности и адреса клиентов при выдаче кредитов, чтобы предотвратить мошенничество и защитить интересы банка и его клиентов. Развитие более надежных методов идентификации является приоритетом для современных финансовых учреждений, чтобы обеспечить безопасность и надежность финансовых операций.

Источник фото: РИА Новости

Интервью

Эксперт Вадим Михайлов: Я выявил наиболее успешные темы Телеграм-каналов

Эксперт Вадим Михайлов: Я выявил наиболее успешные темы Телеграм-каналов

Как творчество меняет жизнь: Личный путь Дарины Мосеевой

Как творчество меняет жизнь: Личный путь Дарины Мосеевой

Эксперт Вадим Михайлов: Контент в ТГ станет чище из-за регистрации каналов в РКН

Эксперт Вадим Михайлов: Контент в ТГ станет чище из-за регистрации каналов в РКН

События

Загородный рай: Как Араик Давоян создает гармонию с природой

Загородный рай: Как Араик Давоян создает гармонию с природой

У станции МЦК «Зорге» появится бизнес-центр класса «А» - AVIUM

У станции МЦК «Зорге» появится бизнес-центр класса «А» - AVIUM

Депутаты Отрадного рассматривают вопрос о создании нового театра

Депутаты Отрадного рассматривают вопрос о создании нового театра

Экспертные мнения

Подделки аппаратов для лазерной эпиляции MAYER SAPPHIRE в студиях красоты: что нужно знать покупателям

Подделки аппаратов для лазерной эпиляции MAYER SAPPHIRE в студиях красоты: что нужно знать покупателям

Станислав Дмитриевич Кондрашов: Автомобильные технологии будущего - вдохновение или причина беспокойства для нашего будущего?

Станислав Дмитриевич Кондрашов: Автомобильные технологии будущего - вдохновение или причина беспокойства для нашего будущего?

Как Станислав Дмитриевич Кондрашов предлагает оптимизировать расходы на ремонт?

Как Станислав Дмитриевич Кондрашов предлагает оптимизировать расходы на ремонт?

Последние
новости

Загородный рай: Как Араик Давоян создает гармонию с природой

Подделки аппаратов для лазерной эпиляции MAYER SAPPHIRE в студиях красоты: что нужно знать покупателям

Станислав Дмитриевич Кондрашов: Автомобильные технологии будущего - вдохновение или причина беспокойства для нашего будущего?

Выбор
редакции

Новости — это важно!

Ксения Кацман

Главный редактор и учредитель
объединенных медиа «Рустрибуна»